Как взыскать неосновательное обогащение при ошибочном перечислении денежных средств? Часто бывают ситуации, когда при расчетах между предприятиями и физическими лицами случаются ошибки.
Например, деньги были перечислены в большей сумме, чем того требовал договор. Или же средства пришли на банковский счет без каких-либо веских на то оснований.
Хорошо, когда недоразумение удастся урегулировать мирным путем. А если нет, то будет необходимо осуществить взыскание суммы неосновательного обогащения при ошибочном перечислении денежных средств.
Можно ли вернуть деньги при ошибочном переводе
Ответ на этот вопрос во многом зависит от обстоятельств. Так, если ошибочное перечисление средств имело место по другому договору, то бывает достаточным письмо с уточнением назначения платежа.
Сформулировано оно может быть примерно следующим образом: «просим считать сумму в размере 70000 рублей, перечисленную платежным поручением № 176 от 24.03.2018 г. оплатой по договору № 3 от 06.02.2018 г.».
Если же средства были переведены по действующему договору в большем объеме, чем требуется, то они могут выступать авансом в рамках будущих расчетов. Этот вопрос можно также быстро урегулировать путем переписки.
Совсем другая история когда деньги пришли на предприятие без заключенного договора. И если оно откажется вернуть их добровольно, то последует взыскании суммы неосновательного обогащения при ошибочном перечислении денежных средств.
Такая же ситуация может иметь место и при возврате предоплаты в рамках расторгнутого или недействительного договора.
Как взыскать деньги при ошибочном и излишнем перечислении
Подача иска о возврате ошибочно перечисленных денежных средств при ошибочном перечислении сумм, необходима при отказе добровольно вернуть деньги.
Перед тем, как затевать судебую тяжбу, желательно направить претензию субъекту, получившему перевод на расчетный счет. Она может сэкономить время и средства, необходимые для уплаты судебных издержек.
В претензии следует сослаться на нормы Главы 60 ГК РФ. Если досудебное урегулирование спора ни к чему не приведет, то готовится иск о взыскании неосновательного обогащения при ошибочном перечислении денежных средств.
Поскольку в нем речь идет о деньгах, полученных вне договора, то на оспариваемую сумму будет тяжело начислять пеню. Вместе с тем, в ряде случаев можно вести речь о взыскании убытков.
Например, в период задержки с возвратом средств они могли существенно обесцениться. Поэтому здесь возможно получить от должника компенсацию в связи с инфляцией.
Либо вот такая ситуация. Перечислив лишние средства, предприятие стало испытывать потребность в деньгах. Следствием этого явилось получение кредита в банке. Тогда сумма начисленных по нему процентов также будет убытками.
Готовим иск о взыскании ошибочно перечисленных денежных средств
Исковое заявление о взыскании суммы неосновательного обогащения, возникшего из-за ошибочного перечисления денежных средств между хозяйствующими субъектами подается в арбитражный суд.
При наличии спора между предприятиями и ИП иск адресуется арбитражному суду по месту нахождения ответчика.
Если же деньги перечислена на карту физлица, заявление подают в мировой или районный суд по месту его регистрации.
В самом иске и приложениях к нему должны присутствовать доказательства перевода денег физическому или юридическому лицу.
Если предварительно направлялась претензия, то составной частью исковых материалов являются копии соответствующей переписки. Когда наряду с основным долгом заявляются убытки, то должен быть их обоснованный расчет.
Иск о взыскании суммы неосновательного обогащения, возникшего из-за неправильного перечисления денежных средств, оплачивается госпошлиной в процентах от цены иска.
Кроме того, перед обращением в суд копии всех материалов, прилагаемых к иску следует отправить ответчику.
Исковое заявление о возврате ошибочно перечисленных денежных средств на карту физлица
Зачастую случается так, что организация перечисляет деньги гражданам на их банковскую карту по ошибке. Возьмем такой простой пример. Предприятие заключило со своим сотрудником договор займа на заранее оговоренную сумму. Однако средства были переведены в большем размере.
Выходов из положения, по большому счету, два. Проще всего внести коррективы в соглашение о предоставлении ссуды. Но в ряде случаев это не удается в силу разных обстоятельств.
Впрочем, если имело место ошибочное перечисление денежных средств на карту, вернуть их можно через суд. Поскольку здесь прослеживается неосновательное обогащение со стороны получателя финансов. Ниже представлен примерный образец искового заявления.
Тверской районный суд Москвы
ул. Каланчевская, 43А
Истец: ООО «Бастион»
Нетечинский проспект 12, офис 471
Ответчик: Сергеева Татьяна Ивановна
Думская улица, 14, квартира, 6
Цена иска 70 000 рублей
Исковое заявление о взыскании средств, при ошибочном перечислении денег физическому лицу
Ответчица, Сергеева Татьяна Ивановна, работает диспетчером на ООО «Бастион» (приказ о принятии на должность № 228 от 15.06.2017 г.).
3 декабря 2018 года между предприятием и ответчицей был заключен договор № 6-мп на предоставление материальной помощи в связи с болезнью ребенка. В соответствии с пунктом 2 указанного договора ООО «Бастион» обязуется предоставить Сергеевой Т.И. деньги в размере 80 000 рублей.
Однако вследствие ошибки, допущенной со стороны бухгалтерии предприятия, на карточный счет ответчицы было переведено 150 тысяч рублей. Таким образом, излишек перечисленных средств составил 70 000 рублей.
15 декабря 2018 года ответчику была под роспись вручена претензия с просьбой вернуть деньги в добровольном порядке в десятидневный срок. Данное требование осталось без ответа. Поэтому ООО «Бастион» вынуждено защищать свои права в судебном порядке.
В соответствии со ст. 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое приобрело имущество без оснований, предусмотренных законодательством или соглашением сторон, обязано его вернуть.
Руководствуясь изложенным, а также ст. 1102 ГК РФ, ст. 3, 22, 131 ГПК Российской Федерации,
Прошу суд:
1) Взыскать с Сергеевой Татьяны Ивановны в пользу ООО «Бастион» 80 000 (восемьдесят тысяч) рублей как безосновательно полученные средства по договору о предоставлении материальной помощи № 6-мп от 03.12.2018 г.
2) Судебные издержки компенсировать за счет ответчицы
Приложение:
1) Платежный документ по уплате госпошлины.
2) Копия приказа о принятии Сергеевой Т.И. на работу.
3) Копия договора № 6-мп от 03.12.2018 г.
4) Банковская выписка, подтверждающая перечисление средств на карту ответчицы.
5) Копия претензии от 15.12.2018 г. с распиской в подтверждение ее получения.
6) Экземпляр искового заявления для ответчицы.
Директор ООО «Бастион» Сидоров П.Н.
Исковое заявление о взыскании суммы неосновательного обогащения
5 полезных советов
На практике можно нередко встретить ситуации, когда фирма перечисляет по ошибке деньги на карту гражданину.
Вернуть их допускается через суд в рамках Главы 60 ГК РФ, устанавливающей последствия неосновательного обогащения.
При этом важно не упустить из внимания рекомендации:
- Если сумма требований не превышает 50 тысяч рублей, иск подается мировому судье по месту проживания ответчика. Координаты соответствующего участка мировых судей без труда можно найти в интернете.
- К заявлению необходимо приложить доказательства перевода денег. Это может быть банковская выписка, платежное поручение.
- В обращении в суд следует обосновать, почему средства направлены по ошибке.
- Если до предъявления иска имела место переписка со второй стороной, о ней также упоминается.
- По возврату денег действуют стандартные сроки исковой давности 3 года. Их не стоит игнорировать.
В ряде случаев не лишней будет претензия по неосновательному обогащению за ошибочно перечисленный платеж.
Ее можно как отправить почтой, так и вручить гражданину лично под расписку. Таким способом можно сэкономить время на судебные разбирательства. Кроме того, нет необходимости платить госпошлину и нести иные издержки.
Автор: Олег Владимирович Росляков, источник sud-isk.ru.
Обратите внимание на дату публикации материала: информация могла устареть из-за изменений в законодательстве или правоприменительной практике.
Как вернуть перечисленные по ошибке деньги?
В интернете вам посоветуют обратиться в суд с иском о взыскании неосновательного обогащения, если получатель решил оставить внезапный «подарок» себе. Якобы так вы вернете свои деньги, добьетесь выплаты процентов, компенсации морального вреда и возмещения расходов на представителя. Но все не так просто
Мгновенные платежи и переводы стали нашей обыденностью, а ведь еще 15-20 лет назад это вызвало бы удивление. Но у такого удобства есть обратная сторона: высока вероятность ошибиться при направлении денежных средств. Перепутали цифру в номере телефона или банковской карты, не проверили получателя – и деньги с вашего счета тут же переместились на счет незнакомого человека. Что делать?
В интернете можно найти много рекомендаций. В основном они сводятся к одному: если получатель не желает добровольно возвращать деньги, нужно идти в суд с исковым заявлением о взыскании неосновательного обогащения. Якобы так вы не только вернете перечисленные по ошибке денежные средства, но и добьетесь выплаты процентов за их незаконное использование, компенсации морального вреда и возмещения расходов на представителя. Однако не все так просто.
Кто станет ответчиком?
Исковое заявление подается в суд по месту жительства ответчика (ст. 28 ГПК РФ). В нем в числе других данных указываются сведения об ответчике: Ф.И.О. и место жительства, а также дата и место рождения, место работы (если известны) и один из идентификаторов (страховой номер индивидуального лицевого счета, идентификационный номер налогоплательщика, серия и номер документа, удостоверяющего личность, основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя, серия и номер водительского удостоверения, серия и номер свидетельства о регистрации транспортного средства) (подп. 3 п. 2 ст. 131 ГПК РФ).
Читайте также
Как вернуть списанные со счета из-за чужого долга деньги?
Обжаловать ошибочное взыскание долга необходимо, поскольку денежные средства с вашего банковского счета могут списываться неоднократно и в большем размере
07 июля 2020
То есть при обращении в суд нужно знать как минимум Ф.И.О. и место жительства ответчика. Для оформления искового заявления недостаточно сведений о том, что средства переведены Ивану Ивановичу П. по такому-то номеру мобильного телефона или банковской карты. А в банке и полиции персональные данные гражданина вам не сообщат.
В Сети попадается мнение, что в исковом заявлении можно указать выдуманные фамилию и адрес ответчика. Суд сам установит его анкетные данные, когда примет дело к производству и получит сведения из банка. Но на мой взгляд, правильнее обратиться с иском к банку. Одновременно с исковыми требованиями нужно заявить ходатайство об истребовании у кредитной организации сведений о получателе платежа. Дальше в рамках рассмотрения дела суд заменит ненадлежащего ответчика на надлежащего – кредитную организацию на получателя платежа (ст. 41 ГПК РФ).
Какие доказательства представить суду?
Приобретенное за счет другого лица без каких-либо на то оснований имущество является неосновательным обогащением и подлежит возврату, в том числе когда такое обогащение стало результатом действий потерпевшего (ст. 1102 ГК РФ). Поэтому если факт перевода доказан, а правовых оснований не было, т.е. денежные средства перечислены по ошибке, то они взыскиваются с ответчика (получателя) в пользу истца (отправителя).
Подобные дела суды рассматривают в порядке искового судопроизводства. Это накладывает на стороны обязанности, в том числе предусмотренные ст. 56 ГПК РФ: каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.
Так, истец обязан доказать факт перечисления денег. Для этого понадобится выписка из банка по счету, отражающая движение денежных средств. Кроме того, в суд нужно будет представить и иные доказательства.
- В целях формирования доказательственной базы следует обратиться в банк с заявлением об отмене денежного перевода. Скорее всего, к этому времени деньги уже будут зачислены на счет получателя, и банк не сможет отменить транзакцию. Но ведь мы доказательства для суда собираем. Оценку представленным сведениям, в том числе об обращении с просьбой отменить перевод, суд даст в совещательной комнате.
Факт обращения с такой просьбой можно подтвердить информацией телефонной компании о соединении со специалистами горячей линии банка, если вы просили отменить перевод по телефону. Но нужно понимать, что в суде большую доказательственную силу будут иметь письменные доказательства. Поэтому не стоит ограничиваться телефонным звонком.
При обращении в банк лично нужно иметь при себе два экземпляра заявления. Один вы передаете сотруднику банка, а на втором экземпляре он должен проставить дату получения заявления, свои должность, фамилию, инициалы и подпись. Также заявление можно направить заказным письмом. Трек-номер в квитанции позволит отследить его движение. А вот для направления заявления электронной почтой необходима верификация отправителя в соответствии с правилами банка. Можно использовать квалифицированную электронную подпись. В этом случае доказательством обращения с заявлением станет ответ банка на него.
- Нелишним будет представить доказательство совершения ошибки при переводе денежных средств. Например, это могут быть сведения о том, что номер телефона вашего знакомого отличается всего одной цифрой от номера человека, на счет которого были зачислены средства. Или можно сообщить, что каждый месяц вы переводите деньги на один и тот же счет, а в этот раз ошиблись в реквизитах. Детализация соединений вашего телефонного номера позволит установить, что получателю денег вы звонили только после ошибочного перевода.
- Чтобы можно было подтвердить сведения о признаках мошенничества в действиях незнакомца, придется обратиться в полицию с заявлением. Причем оно должно быть зарегистрировано в разумные сроки. Обращение в полицию спустя два года после транзакции вызовет у суда обоснованные сомнения в добросовестности истца.
При обращении в полицию офицер дежурной части обязан оформить и выдать на руки заявителю талон-уведомление, в котором будут указаны дата регистрации сообщения и номер в книге учета сообщений о преступлениях (КУСП). На проверку таких сообщений дается три дня. Но обычно с момента обращения в полицию до принятия решения проходит значительно больше времени. По результатам проверки будет принято решение о возбуждении уголовного дела или об отказе в этом. Для подачи иска в суд необязательно ждать окончательного решения. При необходимости суд может истребовать материалы проверки и исследовать их в судебном заседании.
При рассмотрении судом дела о взыскании неосновательного обогащения ответчик в свою очередь обязан доказать наличие оснований для перевода денежных средств. Например, он может представить доказательство того, что истец перевел деньги за оказанную ответчиком услугу, просто потом передумал и обратился в суд. При отсутствии подобных оснований ответчика обяжут вернуть деньги истцу.
Требование о возврате суммы неосновательного обогащения (общая форма)
.
_________________________________________________________________
(наименование, ИНН, ОГРН или Ф.И.О. кредитора )
_________________________________________________________________
(юридический адрес или адрес регистрации кредитора)
_________________________________________________________________
(почтовый адрес кредитора)
.
_________________________________________________________________
(наименование, ИНН, ОГРН или Ф.И.О. должника)
_________________________________________________________________
(юридический адрес или адрес регистрации должника)
_________________________________________________________________
(почтовый адрес должника)
Исх. №_______
“_____”________________20___ г.
ТРЕБОВАНИЕ
о возврате суммы неосновательного обогащения
Настоящим требую ____(наименование или Ф.И.О. кредитора )____ возвратить ____(наименование или Ф.И.О. должника) сумму неосновательного обогащения в размере_____________ рублей ___ копеек, возникшую вследствии____(основание возникновения неосновательного обогащения) в течении _____ календарных дней по следующим банковским реквизитам:___________________________________.
В соответствии с ст. 1102 Гражданского кодекса РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение).
Согласно п. 2 ст. 1107 Гражданского кодекса РФ, на сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.
В случае не возврата суммы неосновательного обогащения в указанный срок ____(наименование или Ф.И.О. кредитора )___ будет вынужден обратиться в суд за взысканием данной суммы, при этом помимо суммы неосновательного обогащения будут заявлены требования о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами и компенсации понесенных судебных издержек.
_________________________________________________________________
(наименование кредитора и должности уполномоченного лица или Ф.И.О.)
.
_______________/_________________________________________________
(подпись) (расшифровка)
М.П. (для организаций)
Муж хотел перевести деньги мне на карту, но ошибся в номере. В результате деньги ушли какому-то клиенту другого банка. Мы обратились в тот банк, но он отказался сообщать данные получателя платежа и вообще как-либо помогать с возвратом. Все, что сделали сотрудники банка, — направили запрос человеку, который получил наши деньги, но тот его проигнорировал.
Теперь мы хотим подать иск о взыскании неосновательного обогащения. Но вот вопрос: кто должен быть ответчиком по иску, если получатель перевода неизвестен?
Банк не отвечает за ошибки, которые совершает клиент при переводе денег. Если ваш муж ввел номер карты и подтвердил платеж, то считается, что он проверил все данные и согласен с этой операцией. Проверять реквизиты должен клиент, а не банк.
Мы уже писали о подобных ситуациях:
- По ошибке перевела деньги в счет чужого кредита
- Ошибся в реквизитах при переводе денег
Вашему мужу нужно взыскивать деньги с получателя ошибочного платежа. Давайте разберемся, как это сделать.
Почему банк не дает информацию о получателе платежа
Банк не говорит, у кого теперь ваши деньги, и правильно делает. Сведения о счетах, вкладах и операциях клиентов относятся к банковской тайне.
За разглашение банковской тайны предусмотрена уголовная ответственность. Сотрудник банка может угодить в тюрьму на срок до трех лет, если предоставит вам данные о получателе платежа.
Если бы банки рассказывали посторонним лицам о клиентах и их счетах, был бы рай для мошенников. Любой желающий мог бы получить информацию о держателе карты, просто перечислив на нее 50 рублей «по ошибке». Что может сделать аферист, когда знает номер карты и персональные данные ее владельца, мы уже писали.
Но когда вы делаете перевод внутри своего банка и ошибаетесь получателем, то можете попробовать самостоятельно связаться с ним и попросить вернуть деньги. Это возможно, когда известен номер телефона получателя.
Если возможности связаться с получателем напрямую нет, то нужно сообщить о случившемся поддержке своего банка. Сотрудники проверят, можно ли вернуть перевод. Учтите, что не все банки могут идти навстречу клиенту: иногда внутренний регламент не предусматривает такой процесс.
Иногда можно обойтись и без суда
Мы пишем в том числе и об этом. Подпишитесь на рассылку, чтобы узнать, как защищать свои права без судов
Почему банк просто не снимет мои деньги с чужой карты
Банк может связаться с получателем, уведомить его о ситуации и предложить отдать деньги добровольно. В вашем случае банк так и сделал, а получатель молчит — возможно, не хочет возвращать платеж. В противном случае банк бы уже вернул вам деньги. Хотя бывают ситуации, когда это невозможно.
Например, банк не может вернуть перевод, если против получателя начата процедура банкротства или его счета арестованы. Согласие человека добровольно отдать ошибочно полученные деньги тут роли не играет.
А вот просто заставить клиента вернуть платеж банк не может. Думаю, вы не захотели бы иметь дело с банком, который снимает деньги с вашей карты, как только кто-нибудь об этом попросит. Представьте следующую ситуацию.
Вы продали ноутбук на «Авито». Покупатель его забрал, перевел вам деньги на карту, а потом написал в банк: извините, ошибся, верните платеж. А банк взял и списал у вас деньги. В результате вы остались и без денег, и без ноутбука.
Хорошо, что банки так не делают: меньше возможностей для мошенничества. А чтобы вернуть деньги, есть другой способ — обратиться в суд. Если же вы сделали перевод мошеннику, то нужно сразу писать заявление в полицию.
Как взыскать неосновательное обогащение
Вы правильно отметили: если получатель ошибочного платежа не отдает деньги, их нужно взыскивать через суд как неосновательное обогащение. Человек, который приобрел чужое имущество без законных оснований, обязан его вернуть.
Получатель платежа сможет оставить деньги себе, только если докажет суду, что они перечислены в рамках какой-то сделки или как подарок. В противном случае решение будет не в его пользу.
Дополнительно можно взыскать проценты за пользование деньгами в размере ключевой ставки ЦБ. Эти проценты начисляются со дня, когда приобретатель узнал об ошибочном перечислении. Вы пишете, что банк направил клиенту запрос, который тот проигнорировал. Вот с даты направления запроса и нужно считать проценты.
Если вы наймете для судебных разбирательств юриста, то в случае победы сможете потребовать от ответчика компенсировать эти расходы.
Как подать иск, если ответчик неизвестен
Истец обязательно должен указать в исковом заявлении имя и место жительства ответчика. Но вы не знаете, кто тот загадочный человек, который получил ваши деньги, и где он живет. Исковое заявление без сведений об ответчике суд не примет и вернет обратно.
Здесь придется действовать хитрее. Вашему супругу стоит подать иск о неосновательном обогащении к банку получателя. Логика такая: муж перечислял деньги вам, но они не дошли, следовательно, деньги в банке. Когда иск подается к организации, в заявлении нужно указать ее наименование и юридический адрес.
Суд примет заявление и запросит у ответчика возражения относительно исковых требований. Банк расскажет суду, у кого деньги, потому что банковская тайна не распространяется на судебные запросы. После этого истцу нужно подать ходатайство о замене ответчика. Суд признает банк ненадлежащим ответчиком и поменяет его на рассекреченного получателя платежа.
Может оказаться, что адрес проживания нового ответчика территориально не относится к суду, в который подан иск. Тогда дело передадут на рассмотрение в другой суд.
Вот реальная история. Один мужчина в Тюмени несколько раз перечислял деньги другому человеку на карту, но ни один платеж не дошел. Когда стали разбираться, выяснилось, что мужчина ошибся в номере карты и отправил деньги кому-то другому. Он обратился в банк, но там отказались раскрывать личность получателя платежа.
Мужчина пошел в суд с иском о взыскании неосновательного обогащения, а ответчиком указал банк. Банк сообщил суду, что он тут ни при чем, деньги получила одна женщина — вот она и должна быть ответчиком. Судья заменил ответчика и передал дело в другой суд, а тот обязал женщину вернуть деньги.
Удалось ли мужчине вернуть деньги, неизвестно. Дело в том, что победа в суде — только первый шаг в процедуре взыскания. Если получатель платежа не исполнит решение суда добровольно, придется обращаться за помощью к судебным приставам. Это тема отдельной статьи, которая у нас тоже есть, — почитайте на досуге.
Что в итоге
Всегда проверяйте реквизиты и сумму платежа, прежде чем подтвердить перевод.
Банк не вправе разглашать информацию о получателе платежа: такие сведения относятся к банковской тайне.
Если человек без законных оснований получил чужие деньги, это неосновательное обогащение, и он обязан их вернуть.
Если получатель не хочет возвращать ошибочный платеж, придется обращаться в суд.
По иску о неосновательном обогащении можно взыскать сумму платежа и проценты в размере ключевой ставки ЦБ РФ, а еще возместить судебные расходы за счет ответчика.
Суд не примет иск к производству, когда в заявлении нет информации об ответчике. Если вы не знаете, кому перечислили деньги, подавайте иск к банку.
Иллюстрация: Право.Ru/Оксана Острогорская
Ошибка при переводе
В сентябре 2016 года Лариса Смирнова* по ошибке перевела 55 000 руб. со своей карты Сбербанка на счет Гульфие Камаловой. Так как обратно эту сумму женщина не перечислила, Смирнова обратилась в суд. Но сделала это не сразу, а спустя 2,5 года. В иске она попросила взыскать с Камаловой 55 000 руб. как неосновательное обогащение, проценты за пользование чужими деньгами с сентября 2016-го по май 2019-го (11 600 руб.), расходы на представителя (35 000) – в общей сложности 101 600 руб.
Смирнова на заседание в первую инстанцию не пришла, не явилась и Камалова. Нальчикский городской суд решил рассмотреть дело в отсутствие сторон. Для того, чтобы скинуть деньги Смирновой, сначала нужно было зайти в Сбербанк Онлайн, а потом подтвердить операцию. Истица не могла не понимать, что перевела деньги по ошибке на чужую карту, решил суд. И долгое время истица не предпринимала никаких мер для возврата денег: с момента, когда сумма поступила на карту Камаловой, до подачи иска прошло больше двух лет, указала первая инстанция.
Суд отметил, что, согласно ст. 1109 ГК («Неосновательное обогащение, не подлежащее возврату»), не нужно возвращать деньги, если средства отдали сознательно и добровольно без каких-либо обязательств. При этом доказывать наличие таких оснований должен ответчик. Первая инстанция решила: доказать, что у ответчика возникло неосновательное обогащение, напротив, должна истица. Смирнова доказательств не представила, решил Нальчикский городской суд. Поэтому в иске ей отказал (дело № 2-2648/2019). Такого же мнения оказались апелляция и кассация. Тогда Смирнова пожаловалась в Верховный суд. Ее кассационную жалобу рассмотрел судья ВС Сергей Романовский и передал ее вместе с делом на рассмотрение коллегии по гражданским делам.
Кто что доказывает
Дело № 21-КГ20-9-К5 рассмотрела тройка судей под председательством Сергея Асташова. ВС с позициями нижестоящих инстанций не согласился. Тройка указала, что приобретенное за счет другого лица без каких-либо на то оснований имущество является неосновательным обогащением и подлежит возврату, в том числе когда такое обогащение появилось из-за самого потерпевшего (в соответствии со ст. 1102 ГК «Обязанность возвратить неосновательное обогащение»).
Доказать факт получения денег должен истец, а то, что это не неосновательное обогащение, должен уже ответчик, указал ВС.
Но нижестоящие инстанции переложили обязанность доказать, что Камалова не должна была получать деньги от Смирновой, на саму истицу. ВС указал и на то, что суды не дали оценку действиям истицы. Они решили, что 2,5 года она не предпринимала никаких мер для возврата суммы, но иск подала по месту жительства ответчика, чтобы установить ее фактический адрес. Поэтому Верховный суд решения апелляции и кассации отменил, а само дело направил на новое рассмотрение в Верховный суд Кабардино-Балкарской Республики (пока еще не рассмотрено – прим. ред.).
Однозначная позиция ВС
Верховный суд, по словам Александры Стирмановой, адвоката
Федеральный рейтинг.
группа
Банкротство (споры mid market)
группа
Частный капитал
группа
Арбитражное судопроизводство (крупные коммерческие споры — high market)
группа
Разрешение споров в судах общей юрисдикции
группа
Семейное и наследственное право
группа
Трудовое и миграционное право (включая споры)
1место
По выручке на юриста
18-20место
По количеству юристов
3место
По выручке
Профайл компании
, неоднократно обращал внимание, что по делам о взыскании неосновательного обогащения истец должен доказать факт получения денег или имущества ответчиком за его счет, а ответчик должен доказать, что получил их законно, или неосновательное обогащение в этом случае не нужно возвращать (№ 45-КГ20-16-К7, № 82-КГ18-2). Григорий Волков, консультант ЮК
Федеральный рейтинг.
группа
Налоговое консультирование и споры (Налоговые споры)
группа
Арбитражное судопроизводство (корпоративные споры)
группа
Арбитражное судопроизводство (средние и малые коммерческие споры — mid market)
группа
Банкротство (реструктуризация и консалтинг)
группа
ВЭД/Таможенное право и валютное регулирование
группа
Налоговое консультирование и споры (Налоговое консультирование)
группа
Фармацевтика и здравоохранение
группа
Антимонопольное право (включая споры)
группа
Банкротство (споры mid market)
группа
Корпоративное право/Слияния и поглощения (mid market)
группа
Ритейл, FMCG, общественное питание
группа
Цифровая экономика
группа
Интеллектуальная собственность (Защита прав и судебные споры)
группа
Интеллектуальная собственность (Консалтинг)
группа
Трудовое и миграционное право (включая споры)
4место
По количеству юристов
11место
По выручке
25место
По выручке на юриста
Профайл компании
, продолжает, что такая же позиция отражена в п. 7 Обзора судебной практики ВС № 2 (утвержденный Президиумом ВС 17 июля 2019 года). По мнению эксперта, это свидетельствует о том, что на уровне ВС сформировалась однозначная позиция по распределению бремени доказывания между сторонами по спорам о возврате неосновательного обогащения.
Как говорит Стирманова, для того, чтобы взыскать ошибочно перечисленные деньги, истцу достаточно подтвердить факт их перевода на счет ответчика. То есть предоставить банковскую выписку. Далее уже ответчик должен доказать, что получил сумму на законных основаниях, заключает эксперт.
Частая проблема, по словам Волкова, – это отсутствие необходимой информации об ответчике: неизвестно место жительства, место нахождения имущества, нет информации о последнем месте жительства. В таком случае эксперт советует обращаться в суд по месту нахождения банка (его филиала или представительства). А после того, как станет известна информация о лице, которому по ошибке перечислили деньги, суд передаст дело по подсудности.
- Верховный суд РФ
- Гражданский процесс