Как изменить лимит на снятие наличных альфа банк

Суточные и месячные лимиты снятия наличных в Альфа-Банке

В зависимости от обстоятельств сумма вывода за сутки с карты Альфа-Банка может составлять от 50 тысяч до 1,5 миллиона рублей.

В банкоматах Альфа-Банка

Прежде всего держателей карт интересует, сколько денег можно снять в банкомате Альфа-Банка и сколько придется заплатить. Замечательно, что при снятии наличных через банкоматы Альфа-Банка не нужно оплачивать комиссионный сбор. Но действуют ограничения по обналичиванию:

• С дебетовой или кредитной карты, не подразумевающей премиального банковского обслуживания, разрешено снять максимально:
• в сутки — 300 тысяч рублей;
• в месяц — 500 тысяч рублей.
• С карт, относящихся к категории Premium:
• в сутки — 1,5 миллиона рублей;
• в месяц — 3 миллиона рублей.

Следует учитывать, что взимается 5% от суммы обналичивания, если операция предполагает конвертацию валюты.

Важно знать, что банк может принять решение в одностороннем порядке, предусматривающее изменение индивидуального лимита на снятие наличных денежных средств посредством банкомата.

В банкоматах банков-партнёров

Для удобства клиентов и расширения их возможностей Альфа-Банк заключил договоры сотрудничества с несколькими российскими банками:

• Газпромбанком;
• Московским кредитным банком;
• Открытие;
• Промсвязьбанком;
• Росбанком;
• Россельхозбанком;
• УБРР.

Обращаясь к программно-техническим комплексам, предназначенным для автоматизированной выдачи наличных денег, банков-партнеров Альфа-Банка, нужно понимать, что в них действуют аналогичные условия, что и в банкоматах Альфа-Банка.

При снятии валюты отличной от валюты карточного счета в банкоматах партнеров, осуществляется конвертация по текущему курсу, действующему на момент обработки операции в Альфа-Банке.

В отделении банка через кассу

Желая снять значительное количество денег с карты, можно обратиться в любой дополнительный офис Альфа-Банка. С собой необходимо обязательно иметь оригинал паспорта или другого официального удостоверения личности.

В соответствии с установленными тарифами, комиссия в размере 1 процента будет взиматься, только если сумма к выдаче составляет менее 100 тысяч рублей.

Представители бизнеса для снятия наличных со счета в отделении банка, должны заблаговременно подать заявку лично или через интернет-банк:

• до часа дня за день до планируемой операции, если сумма снятия составляет не более 300 тысяч рублей;
• за пять рабочих дней, если сумма обналичивания превышает 300 тысяч рублей.

Более комфортный срок подачи заявки, как и выдачу денег без предварительной заявки можно согласовать с работниками Альфа-Банка.

Лимиты снятия наличных с дебетовых карт Альфа-Банка

Альфа-Банк предлагает разные пакеты услуг от базового до премиального. К тарифам “Эконом”, “Комфорт”, “Оптимум” клиенты могут подключиться в рамках зарплатного проекта или индивидуального зарплатного проекта. Лимит выдачи наличных денег находится в зависимости от выбранного тарифа.

Эконом

Тариф “Эконом” — самый доступный из предлагаемой линейки. В рамках тарифа предлагается:

• дебетовая карта Classic;
• дополнительный доход в размере 6% на остаток по счету;
• льготное кредитование;
• бесплатные мобильные и интернет-сервисы.

Чтобы за 0 рублей пользоваться возможностями базового тарифа, необходимо соблюдать одно условие — оставлять на остатке не менее 30000 рублей.

Клиенты, пользующиеся ПУ “Эконом”, могут снимать:

• в день — 100000 рублей;
• ежемесячно до 300000 рублей с карточного счета.

Оптимум

Пакет услуг “Оптимум” расширяет возможности в рамках финансовых сервисов:

• Открытия:
• до 5 дебетовых карт категории Classic;
• карт с милями, бонусами и кэшбэком.
• Получения дохода в размере 6% по накопительному счету.
• Доступа к системам мобильных платежей.

Чтобы бесплатно пользоваться возможностями оптимального тарифа, необходимо соблюдать одно условие — оставлять на остатке не менее 100000 рублей.

Клиенты, пользующиеся ПУ “Оптимум”, могут снимать:

• в день — 300000 рублей;
• ежемесячно до 800000 рублей с карточного счета.

Комфорт

Если у клиента заработная плата превышает 75000 рублей, он может перейти на другой уровень, подключившись к ПУ “Комфорт”. Предполагающему возможность:

• открыть до 6 дебетовых карт, относящихся к категории Gold;
• получить специальные предложения для путешественников;
• накопить, воспользовавшись накопительным счетом “Мой сейф”;
• участвовать в программе помощи путешествующим.

Чтобы бесплатно пользоваться возможностями комфортного тарифа, необходимо соблюсти одно условие на выбор:

• оставить на остатке не менее 300000 рублей;
• потратить с карты до 40000 рублей;
• переводить зарплату на карту.

Клиенты, пользующиеся ПУ “Комфорт”, могут снимать:

• в день — 500000 рублей;
• ежемесячно до 1500000 рублей с карточного счета.

Максимум +

ПУ “Максимум+”, предлагающий премиальные услуги, относится к категории архивных. В настоящее время данный тариф не оформляется — доступен для оформления ПУ “Премиум”.

Клиенты, пользующиеся ПУ “Максимум+”, могут снимать:

• в день — 600000 рублей;
• ежемесячно до 3000000 рублей с карточного счета.

Лимиты на снятие наличных с карты Альфа-Банка за границей

Имея карту Альфа-Банка, можно быть финансово уверенным не только на родине, но и за границей. И дебетовой, и кредиткой можно свободно расплачиваться в торговых точках, отелях, музеях. И при этом неважно в какой валюте открыт счет.

Чтобы снимать, находясь за рубежом, наличные с карты без комиссии, важно укладываться в установленный лимит — 50 тысяч рублей в месяц. Чем выше статус карты, тем больше льгот:

• с карты Gold можно снимать бесплатно деньги до двух раз в сутки;
• с карты Premium – до четырех раз в сутки.

Желая в другой стране снять большее количество денег с карты, нужно быть готовым к уплате комиссионного сбора в пределах 3,9-5,9 процента.

Для чего введены ограничения?

Ограничения, касающиеся снятия наличных с карты, введены, прежде всего, с целью сохранности денежных средств клиента. В случае если карта будет утеряна или похищена, а держатель не успеет произвести блокировку, мошенники смогут снять лишь незначительное количество денег.

Лимитирование снятия наличных также является превентивной мерой для держателей кредитных карт. Для которых избыточный расход по карте чреват неблагоприятными финансовыми последствиями.

Еще одна причина ввода ограничений — технические возможности банкомата. В автоматизированный комплекс можно поместить определенное количество купюр.

Способы увеличения лимита

Одна из возможностей увеличить и даже снять ограничение на обналичивание с кредитной карты — стать добросовестным заемщиком. Тем, кто исправно исполняет кредитные обязательства может быть разрешено снимать деньги без ограничений — в пределах одобренного кредитного лимита.

Другая возможность — перейти на более высокую категорию пакета услуг. В настоящее время Альфа-Банк предлагает лучшее премиальное обслуживание в рамках пакета Альфа Премиум. Имея карту в статусе Premium, можно единовременно без комиссии в банкомате Альфа-Банка или банков-партнеров снимать до 1500000-3000000 рублей.

Можно ничего не менять, а снимать деньги в необходимом объеме и без комиссии в кассах банка.

Перед тем как заказать дебетовку, стоит узнать, что данный продукт собой представляет, изучить аргументы за его использование, приводимые специалистами. Особенное внимание необходимо уделить процедуре обзора лучших предложений с процентом на остаток, кэшбэком и другими бонусами. Выбор подходящей карты Дебетовая Альфа-Банка — один из самых важных этапов, обеспечивающий потенциальному клиенту выгоду.

О предложении

ДК — пластиковая карточка, выпущенная конкретным банком и привязанная к счету владельца. Ею можно оплачивать товары в магазинах, снимать наличные в банкоматах и вносить интернет-платежи.

Обычно дебетовки именные. Каждая обладает конкретным периодом действия. Как только он истекает, осуществляется блокировка.

Снять со счета больше денег, чем на нем размещено, нельзя. В минус он уводится, когда держатель добровольно активирует овердрафт.

Чтобы пользоваться ДК было удобнее, стоит подключить СМС-уведомления, помогающие следить за балансом, прибылью и расходами.

При снятии наличных и оплате товаров в магазинах вводится ПИН-код. Его знает только сам владелец и не сообщает никому. У него также имеется доступ в онлайн-кабинет, где можно просматривать отчеты, делать переводы и т. д.

Как воспользоваться услугой

Чтобы заказать карточку, соискатель может обратиться в любой банк РФ. Многие из них не обращают внимания на регион проживания клиента, так как оказывают услуги дистанционно, через интернет.

Заявления на выпуск Дебетовая карт Альфа-Банка подаются очень быстро вне зависимости от способа оформления. Для того чтобы их приняли, нужно лишь предъявить паспорт потребителя.

Если процедура проводилась в режиме онлайн, изделие доставляется или в банковское отделение, или на дом курьером.

Чем ДК особенны

Чем продукт привлекает потребителей:

• удобно обналичивать средства. Не нужно идти в банк и стоять в очереди, чтобы снять некую сумму. Банкоматы действуют в круглосуточном режиме, найти их можно почти повсюду;
• человек избавлен от необходимости носить с собой наличные и пересчитывать мелочь на кассе;
• на остаток на счете начисляется процент. Если учесть еще и кэшбэк, использование карточки становится очень выгодным;
• онлайн-оплата.

Для тех, кто испытывает трудности при подборе продукта, способного принести наибольшую выгоду, создан сервис Банки.ру. Здесь процедура выбора заметно упрощается, чему способствуют фильтры, калькулятор, отзывы, форумы и т. д. Посетитель нашего сайта точно знает, что не допустит ошибку и заключит удачную сделку, выбрав карту Дебетовая по условиям ее получения и использования.

Кредитные учреждения устанавливают ограничения на получение денежных средств через устройства самообслуживания. Держатели «пластика» должны знать установленный лимит снятия наличных в Альфа-Банке. Политика, касающаяся ограничений, разработана на государственном уровне.

Сколько можно снять с карты

Ограничения касаются всех счетов, включая накопительные. Разрешенная сумма напрямую зависит от категории оформленного тарифа. Установленные Альфа-Банком лимиты на снятие наличных призваны сократить количество незаконного обналичивания финансов. Кредитное учреждение, заподозрив мошенничество, вправе изменить условия пользования банковскими продуктами. Клиент будет оповещен об этом по номеру телефона, указанному в договоре.

Если у гражданина имеется несколько счетов, то на каждый вводится отдельное ограничение. Величина рассчитывается самим банком, что не противоречит закону. Информацию можно найти в договоре с Альфа-Банком или узнать у консультанта. Чтобы не попасть в затруднительное положение, рекомендуется ознакомляться с тарифами и правилами заранее, до оформления банковского продукта. Кроме того, для защиты своих средств следует подключить услугу СМС-информирования, чтобы вовремя отследить движение финансов.

Для увеличения лимитов следует направить онлайн-заявку либо обратиться в отделение банка.

В банкоматах Альфа-Банка

За снятие денег через банкомат комиссия не предусмотрена. Исключение составляет перевод с рублевого счета на долларовый. Расходы за совершение этой операции через терминал составят 5%. Не рекомендуется пользоваться устройствами самообслуживания, принадлежащим сторонним кредитным учреждениям. В этом случае велика вероятность стать жертвой мошенников, что может привести к блокировке счета или потере денежных средств. Нередко на клавиатуру банкомата устанавливают считывающее оборудование.

В банкоматах партнеров

В банкоматах кредитных учреждений, являющихся партнерами данного банка, установлено суточное ограничение в сумме 150 тыс. руб.

Предельное значение можно увеличить, но в этом случае взимается комиссия.

Процентная ставка составляет от 1 до 1,25% (но не менее 119 руб.).

К партнерским учреждениям относятся:

• Московский Кредитный Банк;
• Уральский банк;
• Бинбанк;
• Балтийский банк;
• Росбанк;
• Газпромбанк;
• Промсвязьбанк;
• Россельхозбанк;
• МДМ Банк.

Снимать средства можно также в партнерских кассах, но за эту услугу предусмотрена комиссия.

В отделении банка через кассу

Можете снять наличные в кассе любого отделения данного кредитного учреждения. Конвертация средств обойдется в 5%. Такой же размер сбора предусмотрен за поступление финансовых средств на счет менее, чем за 10 дней до даты снятия.

Какой лимит в зависимости от типа карты

Ограничение на получение средств с дебетовых карт определяется пакетом подключенных услуг.

Эконом

Допустимая величина снятия наличных в сутки с карты установлена в размере 100 тыс. руб. (до 300 тыс. руб. в месяц). Данный тариф предназначен для людей, получающих заработную плату или социальные выплаты на дебетовую карту, а также хранящие на ней свои средства. Счета можно открывать в 3 валютах, что удобно для совершения заграничных поездок.

Комфорт

За один раз разрешается обналичивать до 500 тыс. руб. Месячное ограничение составляет 1,5 млн руб. Владельцу финансового инструмента доступны переводы средств на счета данного банка с карт различных финансовых организаций. Некоторые кредитные учреждения берут за эту операцию плату (около 2% от суммы).

Оптимум

Максимальная суточная величина равняется 300 тыс. руб. Месячный размер ограничения составляет 800 тыс. руб. Пользователи данного тарифа могут открывать счета в 3 валютах и оформлять до 5 дополнительных платежных инструментов (для членов семьи).

Максимум

В сутки можно снять с карты до 600 тыс. руб., в месяц — до 3 млн руб. Данный тариф подразумевает персональное обслуживание и предназначен для обеспеченных клиентов. Данный тарифный план является самым дорогостоящим, в перечень привилегий включается выезд консультанта на дом.

Владелец счета имеет возможность круглосуточно консультироваться с персональным менеджером. Сотрудник банка даст ответы на все интересующие вопросы, выполнит операции по вкладам и инвестициям, произведет конвертацию или транзакцию на сумму до 5 млн руб. без личного присутствия.

При поездках за пределы страны страхование производится за счет компании.

Гражданин может совершать операции без посещения кредитного учреждения и без очереди. В случае утраты «пластика» его перевыпуск осуществляется в течение 2 суток. Клиент может получить аванс в сумме до 150 тыс. руб. сроком до 3 суток.

Премиальные карточки

Дебетовые карты используются для хранения и использования личных финансов ее владельца. Сюда можно добавить следующие функции:

• получение заработной платы;
• осуществление заграничных покупок;
• получение бонусов по транзакциям;
• совершение покупок через Интернет.

Если владельца счета не устраивают установленные ограничения, он может написать заявление на получение статусной карты. В результате такого действия не только повысятся лимиты, но и появятся некоторые привилегии.

Данное кредитное учреждение предоставляет клиентам 7 типов «пластика» премиального уровня. Такие платежные инструменты подключены к тарифу «Комфорт», поэтому действуют в соответствии с его условиями (не более 500 тыс. руб. в сутки).

Особенности получения наличных за границей

Находясь за границей, обладатели золотых платежных инструментов имеют возможность снимать финансы через банкомат 2 раза в сутки. Владельцы премиальных карт могут осуществить такую операцию 4 раза в день.

По Alfa-Miles Signature количество снятий не лимитировано.

В случае потери платежного инструмента за пределами страны клиент может заказать экстренное снятие наличных и ускоренный перевыпуск карты. Процедура бесплатна для золотых, платиновых и премиальных систем. Для классического «пластика» такие процедуры тоже доступны, но взимается доплата в размере:

• 5400 руб. (за снятие средств);
• 6750 руб. (перевыпуск).

Воспользоваться ускоренным производством «пластика» можно только 1 раз. При этом выдается неименной платежный инструмент. Можно получить не более 70% от суммы на счете. Лимиты для экстренного снятия денег:

• 150 тыс. руб.;
• 5 тыс. долларов или евро;
• 3200 фунтов;
• 5200 франков.

С классическими картами и пакетом «Эконом» за границей могут возникнуть сложности. Данный вариант операций является дорогостоящим, некоторые платежные инструменты не работают с иностранными устройствами самообслуживания.

Как обойти ограничения

Есть несколько способов обойти лимит снятия наличных с карты Альфа-Банка. Самый простой способ получения наличных представляет собой обращение в кассу. Операция проводится нелимитировано, но взимается комиссия (от 1%). Заявитель должен иметь при себе паспорт, иначе в проведении процедуры будет отказано.

Если требуется снять сумму, превышающую предельно допустимое значение, рекомендуется перевести недостающую часть, например, на карту Сбербанка. С нее можно обналичить оставшиеся финансы.

В этой статье описаны особенности снятия денег в Альфа-банке, с которыми мне пришлось столкнуться в реальной жизни (опыт обслуживания в Альфа-банке у меня с 2009 года). Эти особенности надо знать, иначе можно попасть на ненужные комиссии или обломиться с получением нужной суммы денег в нужный срок.

Обновлено: 30 июля 2021г.

К сожалению, эту информацию убрали из удобочитаемого формата на оф.сайте. Теперь её можно найти в разделе «Тарифы«, внимательно изучив увесистый документ.

Как узнать свои лимиты: новый способ

Оказывается, в приложении для смартфона Альфа-Мобайл есть все данные. В верхнем правом углу нужно нажать сюда:

Далее нажать настройки и далее нажать лимиты.

Откроется окно с вкладками на сегодня, на месяц и на одну операцию, где вы сможете посмотреть всю интересующую вас информацию по лимитам.

Вопрос. Если у меня 2 карты, привязанные к одному счёту в Альфа банке, могу ли я снять по 300 тыс. с каждой за сутки?

Ответ. Нет, максимум вы сможете снять в банкомате 300 тыс. в сутки. Лимит относится к счётам, а не к картам.

Была ситуация, когда нужны были деньги на крупную покупку. С одной карты снял 300 тыс. в банкомате — с другой снять уже не даёт.

Вопрос. Если у меня 2 карты, привязанные к разным счетам в Альфа банке, могу ли я снять по 300 тыс. с каждой за сутки?

Ответ. Нет, максимум вы сможете снять в банкомате 300 тыс. в сутки. Даже несмотря на то, что у вас может лежать по 300 тыс. на 2х разных счетах (например, текущий счёт и мой сейф).

Альфа-банк: лимит на снятие наличных через банкоматы по дебетовым картам

Итак, у меня есть две дебетовые карты Альфа-банка:

• VISA Classic чиповая (верхняя на фото)
• MasterCard Unembossed (Неэмбоссированная — то есть данные на ней не «впечатанные», если провести пальцем по карте выпуклости почти не чувствуются) — нижняя на фотке.

Кликните для увеличения

Внимание! Приведённая ниже информация была актуальна на 28 апреля 2016 года. В настоящий момент эти данные могли устареть.

Искал на официальном сайте Альфа-банка информацию по лимитам В СУТКИ, но так и не нашёл (добавлено: нашёл здесь http://alfabank.ru/retail/tariff_plans/compare/), позвонил в колл-центр по телефону 8-800-2000-000 (далее нажимаем цифру 5 и затем 0 для соединения с оператором контактного центра) и узнал у консультанта интересующую меня информацию.

Месячный лимит на снятие через банкомат — для пакета услуг «Класс»:

• 750 000 рублей
• или $25 000
• или €20 000

А вот таблица с данными по всем пакетам услуг:

Кликните для увеличения

Обратите внимание, что это лимиты на снятие с одного счёта клиента. Если у вас 2 счёта (например, текущий и мой сейф), то в месяц вы с каждого счёта можете снять по 750 тысяч.

Лимит на снятие за одну операцию в банкоматах

Помимо вышеупомянутых лимитов, также действует лимит за одну операцию в банкомате. Он зависит от того, какие купюры загружены в банкомат (обычно это 100, 500, 1000 и 5000 рублей). В любом случае банкомат может выдать максимум за одну операцию 40 листов (купюр). Таким образом,

• если в банкомате есть купюры по 5000 рублей, максимум за одну операцию банкомат выдаст 200 000 рублей,
• если в банкомате купюры по 1000 рублей, максимум за одну операцию банкомат выдаст 40 000 рублей.

Выдача денег в офисе Альфа-банка через кассу

Также у Альфа-банка есть занятная комиссия на выдачу денег через операциониста. Эта информация актуальна при необходимости снять быстро со счёта большое количество денег (например, при покупке квартиры, машины).

Итак, комиссия для пакета услуг «Класс» через операциониста в отделении Альфа-банка:

• 1% при сумме одной операции менее 135 000 руб.,
• 0% при сумме одной операции равной или более 135 000 руб.

А вот комиссии для других пакетов услуг:

Кликните для увеличения

Также обратите внимание на дополнительную комиссию 5% в случае, если вы хотите снять в кассе Альфа-банка деньги, которые пришли на счёт безналом и не успели отлежаться на счету 10 календарных дней (плюс нужно учесть день поступления денег на счёт + день снятия денег — итого 12 дней). Так что если не уверены, лучше перед снятием узнать у сотрудника банка, не сдерут ли с вас эту комиссию?

Ещё одна особенность (при необходимости снятия большой суммы за раз): В одном отделении Альфа-банка через операциониста за раз (и в сутки) можно получить не более 300 000 руб. ($10 000) Если хотите больше, то нужно предварительно за 5 рабочих дней заказывать по телефону нужную сумму. Однако, если вы не заказали деньги заранее по телефону, это не мешает вам получить по 300 000 рублей в других офисах Альфа-банка в вашем городе + можно дополнительно снимать деньги с пластиковых карт в банкоматах.

Другими словами, если у вас пакет услуг «Класс», через операциониста невыгодно снимать менее 135 000 рублей, оптимально снимать от 135 до 300 тысяч (больше снять в одном отделении в день не дадут).

Ну и напоследок комиссии на снятие наличных через банкоматы сторонних банков (комиссия примерно 1-1,25%)

Кликните для увеличения

Минимум 99-119 рублей, зависит от пакета услуг.

Дмитрий Кузнецов | 12 июля 2013 года