Просят вернуть ошибочно перечисленные деньги на телефон
Казалось бы, обычная жизненная ситуация, человек положил деньги на сотовый телефон, но при введении данных ошибся и перевел средства не на свой счет, а на номер телефона с похожими цифрами. Невинная ошибка, с кем не бывает. Да только это не ошибка, а очередная хитрость мошенников. В чем состоит эта хитрость, и как мошенники обманывают доверчивых абонентов, которым пришли деньги на телефон, мы расскажем в этой публикации.
Схема мошенничества
Если вы столкнулись с ошибочным переводом денег, скорее всего вы имеете дело с мошенниками. Человеку, который действительно ошибся и перевел сумму не на тот телефон не нужно звонить кому-то и требовать деньги назад.
- Достаточно прийти в офис сотового оператора.
- Написать заявление на возврат ошибочно переведенных денег.
- Через 3 дня оператор зачислит всю сумму на ваш номер телефона.
Собственно, ему не нужно контактировать с человеком, на чей номер он забросил деньги, поэтому если вам начинают звонить незнакомые люди и требовать назад перечисленные средства – это преступники. Как работают схемы мошенничества.
Первый вариант самый старый и самый простой. Вам на телефон приходит СМС со странного номера о том, что вам якобы зачислили 300 рублей или другую сумму. Несколько минут вы находитесь в недоумении, а потом вам звонит неизвестный человек и просит вернуть ошибочно переведенные денежные средства. В разговоре он давит на жалость, взывает к вашей порядочности и вы, естественно, соглашаетесь отправить указанную сумму на его номер. В результате оказывается, что 300 рублей на ваш счет не приходили. Вас обманули, а мошенник получил +300 рублей на свой счет.
От первого варианта «развода» можно защититься, проверив счет. СМС-сообщение – 100% «липа», поэтому ваш баланс никак не изменится.
При втором варианте мошенничества вам действительно на телефон приходит сумма, причем сумма не маленькая от 1000 до 5000 рублей. Крупная сумма это один из рычагов психологического давления на абонента. На нее человек обязательно обратит внимание и будет действовать более дисциплинированно в угоду мошеннику.
В очень скором времени раздается звонок. Человек начинает просить, умолять, требовать вернуть ему его деньги. Будет говорить о том, что деньги ему нужны немедленно, поскольку он находится на работе, в больнице, еще где-либо и ему надо срочно звонить. Говорить вам могут что угодно, цель одна – вы должны перевести указанную сумму на счет мошенника. Предположим, вы переводите деньги. Далее мошенник обращается к сотовому оператору с заявлением и ему возвращают его деньги, списав их с вашего счета. В итоге он получает свою 1000 рублей назад, прихватив еще и вашу 1000 рублей.
Что сделать, а что не делать?
Со схемами мошенничества мы вас познакомили и это уже своеобразная защита, так как вы уже предупреждены. Что делать, а чего не делать в ситуации, когда вы увидели ошибочно перечисленные деньги на своем счету? Самое правильное ничего не предпринимать и вообще не разговаривать с теми, кто будет вам звонить, засыпая просьбами и угрозами. Следите за балансом мобильного телефона и не тратьте перечисленные мошенниками деньги в течение 15 дней. Именно 15 дней отведено на написание заявления на возврат.
Когда истечет указанный срок, средства перейдут в вашу собственность, но скорее всего мошенник все-таки напишет заявление и сотовый оператор спишет их с вашего счета. Таким образом, вы ничего не потеряете, как и мошенник. Вы отделаетесь тем, что вам всего лишь причинят беспокойство.
Можно поступить иначе. Позвоните на телефон горячей линии сотового оператора и сообщите о факте мошенничества. Обязательно расскажите, что владелец денег звонил вам и требовал вернуть сумму. Доказать факт мошенничества в данном случае довольно сложно, но по крайней мере вы предупредите организацию, а там уж пусть их служба безопасности вычисляет недобросовестных абонентов. Самое главное, не идите на поводу у мошенника, не перечисляйте ему деньги и не исполняйте другие какие-то его просьбы. Будьте бдительны!
Мошенничество — «Ошибочный платеж»
14 января, 2016
В стране явно прогрессирует кризис. И вот тому живое свидетельство. За первые рабочие дни года, злоумышленники уже второй раз пытаются «развести нас на деньги». Сегодня мы расскажем об одном из подвидов т.н. мобильного мошенничества.
На днях на наш сотовый телефон мы получили ряд однотипных СМС-сообщений примерно схожего содержания:
…»Сделали ошибочный перевод денег. Просим вас вернуть ххх рублей на номер…»…
Этот вид мобильного мошенничества уже давно получил условное наименование «ошибочный платёж». Мошенник пополняет счет жертвы какой-либо суммой денег. Затем связывается с владельцем этого номера и просит вернуть ошибочно положенное переводом на другой номер телефона. Затем, получив своё от доверчивого абонента, идет в ближайший салон с чеком, пишет заявление об ошибочном переводе и в этот же день получает эти деньги еще раз.
Однако, не все мошенники идут стандартным путем. Кризис и тотальная экономия отразились и на их деятельности. Прочитайте следующие СМС-сообщения и задумайтесь над идиотизмом отправителя:
Объясню, кто не заметил. Дело вовсе не в том, что получателю такого сообщения совершенно параллельны всех семейные отношения отправителя. Дело тут в другом. Мошенник решил съэкономить и выслал нам два СМС-сообщения с одного и того же номера! В одном он попытался имитировать отчет терминала оплаты (забыв, что тот не шлет такой отчет с конкретного номера), ну а во втором — принялся излагать свою легенду.
Граждане, будьте бдительны!!! От вашей бдительности зависят ваши «кровные». Помните, что для возврата денег за настоящий ошибочный платеж у каждого оператора есть установленная процедура. Согласно ей, он (с чеком, или же датой, временем и номером терминала) может получить свои деньги назад по собственному заявлению.
С уважением, Игорь Бедеров
ошибочный платеж
мобильное мошенничество
смс рассылки спама
верните деньги за платеж
телефонное мошенничество
сотовое мошенничество
расследование телефонных мошенничеств
пранкеры
телефонный обман
мобильные операторы кидалы
деньги украли со счета
Мир сходит с ума и грянет киберапокалипсис. Подпишись на наш Телеграм канал, чтобы узнать первым, как выжить в цифровом кошмаре!
Вполне может так случится что вам поступит зачисление на карту от неизвестного человека. При этом чуть позже на вас выходит отправитель и утверждает, что ошибся с переводом и требует вернуть деньги. Как проверить что вас не обмывают?
Итак, на смартфон приходит сообщение СМС о поступлении денег. Суммы могут быть разные — от 200 рублей до нескольких десятков тысяч, вот, например, пришли чужие 300.000.
Вариантов может быть несколько
- Отправитель действительно допустил ошибку в реквизитах получателя и отправил деньги на другую банковскую карточку
- Ошибка банка. Это, конечно, маловероятный вариант, но все же допускается, поскольку техника иногда дает сбой.
Что делать в первую очередь
- Проверьте данные отправителя. Для начала надо разобраться откуда пришло сообщение. У каждого из нас есть банк, которому принадлежит используемая пластиковая карта. И все СМС-сообщения приходят с определенного номера или PUSH-уведомления через установленное мобильное приложение.
- В случае с смской нужно смотреть не на сам номер отправителя. Дело в том что сегодня его можно легко подменить с помощью ip-технологий.
- Откройте историю сообщений от вашего банка. И посмотрите, есть ли там это сообщение.
- Зайдите в онлайн-банк и проверьте наличие перевода.
Было ли зачисление?
1. СМС создано мошенниками
В таком случае в конце сообщения обычно будет ссылка на какой-нибудь сайт. Если прейдёте по ссылке — на ваш смартфон (в особенности на Android) незаметно установится вредоносная программа, с помощью которой злоумышленники смогут списать с вашей карты все ваши деньги.
Или в нем будет указан якобы контактный телефон банка. Если вы на него позвоните, то вы перейдете в колл-центр к мошенникам. А они под видом банковских специалистов смогут получить от вас данные карты.
Вывод:
По номерам перезванивать и переходить по ссылкам не нужно! Надо закрыть сообщение и позвонить в ваш банк.
2. Оповещение из банка
Итак, вы понимаете, что сообщение настоящее, например, от Сбербанка с номера 900. Проверили интернет-банк, деньги действительно поступили на ваш счёт.
Далее поступает звонок от неизвестного с просьбой вернуть ошибочный платёж, при этом он может сделать заманчивое предложение: «можете даже оставить себе вознаграждение, 10-20%».
Можно обрадоваться, но не спешите этого делать. Возможно, через вас попытаются эти деньги «отмыть». Как это часто делается: преступники могли украсть данные чужой кары, украсть средства и затем перевести их на вашу.
После того как вы отправите по другим реквизитам, то сами автоматически станете соучастником преступления, потому что оставили себе вознаграждение. То есть вы станете главным подозреваемым и будете отвечать перед законом вместо преступников, которых уже не найти.
Еще один вариант
Номер вашей банковской карты могут указать как счёт интернет-магазина. Которого, естественно, не существует в природе.
Чьи-то деньги уйдут на ваш счет. А потом объявится покупатель который не получил свой товар. Он предъявит вам претензии о возврате денег под угрозой написания заявления в полицию.
Кто-то не захочет связываться уголовкой и вернёт эту сумму потерпевшему. В плюсе — только мошенники. Да, кстати, потерпевший тоже может быть не настоящим
Что делать?
- Не переводить, если не уверены в отправителе.
- Обратиться в банк с просьбой разобраться.
И не тратить деньги, если они не ваши.
Настоящий потерпевший всегда сможет предъявить претензии через банк или суд. Узнаете об этом, вернете деньги без судебного разбирательства, в рамках мирового соглашения.
Чем грозит владельцу банковский карточки так называемый «ошибочный перевод»? Возможны четыре неприятных сценария. Новая мошенническая схема набирает обороты в России. Как не попасться на удочку мошенников – советы от банкиров и экспертов по безопасности.
В России набирает обороты новая мошенническая схема. Так называемый «ошибочный перевод». человеку приходят деньги на карту от неизвестного лица. Вскоре это лицо перезванивает и, давя на жалость, просит вернуть перевод, сделанный якобы случайно. Но вернуть просят не самому отправителю, а некому третьему лицу. В чем подвох?
Как в хорошем детективе версий и сценариев несколько.
Сценарий первый. Возвратный перевод по указанным мошенником реквизитам на самом деле является закрепительным платежом для привязки вашей карты к какому-либо интернет-сервису. После такого добровольного платежа деньги с нее будут списываться без дополнительного подтверждения.
«Своим возвратом денежных средств на определенные реквизиты вы подтвердите, что с вашей картой можно дальше в бесспорном порядке списывать деньги. Вашу карту дальше начинают вычищать, фактически заставляя совершать платежи уже без вашего участия», – подчеркивает первый замдиректора департамента информационной безопасности Центрального банка России Артем Сычев.
Второй сценарий. Ваш возвратный платеж оказывается предоплатой. Мошенник- покупатель маскируется вашей картой, а продавец в итоге потребует полной оплаты именно с вас.
«Продавец, например, получает деньги от незнакомого лица. Он думает, что это потенциальный покупатель, хотя на самом деле это просто доверчивый гражданин. И тем самым, когда, например, товар поступит или услуга будет оказана, [поскольку] предоплата прошла, а финальный платеж уже не поступит, то будет большая задача уже между продавцом и покупателем разобраться, кто же на самом деле приобрел товар», – предвидит неприятную ситуацию для владельца карты ведущий эксперт »Лаборатория Касперского» Сергей Голованов.
И третий сценарий. Пожалуй, он худший для жертвы. Такими многоходовыми дробными переводами мошенники путают следы. Переводя деньги кому-то третьему, вы становитесь передаточным звеном – элементом преступной схемы.
«Это отмывочные деньги, когда деньги, добытые незаконным путем, пытаются таким способом легитимировать. Деньги выводятся на так называемые дропы – это карты, которые оформлены на специальных лиц. Конечно же, банки таких лиц находят периодически и чистят в базах своих клиентов», – рассказывает глава департамента цифрового бизнеса, старший вице-президент ВТБ Никита Чугунов.
А теперь главный вопрос: что делать? Не вступать в контакт с мошенником и оставить перевод себе? Дилемма в данном случае не только этическая.
Когда Марии пришел перевод по номеру телефона – целых 4 тысячи рублей от незнакомца – тут же раздался звонок с просьбой вернуть деньги и побыстрее.
«Это деньги для родителей, чтобы оплатить их кредит, – вспоминает как это было потерпевшая Мария Бабанская. – И так как они старенькие, это нужно сделать прямо сейчас, а то у них сердце больное. Пытался давить на жалость».
Отключив эмоции, Мария сделала единственный верный в этой ситуации выбор.
«Эти деньги оставлять у себя не надо, – дает рекомендации первый замдиректора по информбезопасности Банка России Артем Сычев. – Реагировать на просьбу мошенников тоже не надо. Имеет смысл обратиться в банк. Объяснить, что деньги эти вам не принадлежат. И банк попросить, соответственно, их списать и вернуть либо в банк отправителя этих денег, либо по реквизитам, по которым эти деньги пришли».
А если случился хоть и маловероятный, но четвертый сценарий, и вам действительно кто-то перечислил деньги по ошибке. А теперь просит вернуть их обратно на ту же карту, с которой они и пришли? Даже в этом случае самому лучше ничего не возвращать.
«Тот, кто ошибся в переводе, будь то случайный перевод или, не дай Бог, мошеннический, могут связаться со своим банком и попросить сделать возврат. Банки между собой сами уже решат, оспорят эту операцию или автоматически вернут деньги назад. Поэтому не нужно вестись на такие уловки», – подчеркивает руководитель департамента цифрового бизнеса, старший вице-президент ВТБ Никита Чугунов.
Иначе есть риск войти в одну реку дважды и вернуть сумму в два раза больше.
Представьте: вы заходите в мобильное приложение своего банка и видите, что баланс больше, чем должен быть. Проверяете историю операций и видите, что вам пришли деньги на карту от незнакомого человека. Не спешите радоваться неожиданному подарку и тратить деньги — совершить перевод на ваше имя могли мошенники. Рассказываем, что нужно делать в такой ситуации.
Какие бывают способы мошенничества, связанные с переводом денег на карту от незнакомца
Мошенники используют несколько схем с переводом денег на карту.
СМС о зачислении средств
Это самый простой метод, который используют аферисты. Рассчитан он на невнимательность жертвы — в основном людей пожилого возраста, которые плохо разбираются в банковских сервисах.
Суть в том, что человеку приходит СМС с неизвестного номера о зачислении денег на карту. Сообщение очень похоже на то, которое в действительности направляет банк при зачислении средств.
После СМС жертве звонит мошенник, говорит, что при оформлении перевода ошибся в реквизитах, и просит вернуть деньги. Но перевести их нужно другому человеку, которому якобы и предназначались деньги.
В действительности никаких денег жулики не переводили. Они рассчитывают на невнимательность жертвы, которая не проверит баланс своей карты и сразу после разговора отправит деньги по указанным реквизитам.
Этот способ мошенничества слишком простой, и люди на него уже почти не ведутся. Поэтому аферисты стали его немного усложнять: в конце СМС о переводе они добавляют ссылку с текстом «Подробнее». Расчет на то, что жертва из любопытства пройдет по этой ссылке, и в этот момент на смартфон будет установлена вредоносная программа для кражи личных данных
Реальный перевод денег на карту жертвы
В этом случае человеку действительно поступает на карту денежная сумма. Вскоре жертве звонит мошенник, говорит, что перевел деньги на карту по ошибке, и просит вернуть деньги. Оформить перевод просит на другого человека, а не на имя отправителя средств.
Если с вами произошла такая ситуация, имейте в виду: скорее всего, аферисты направили вам деньги, которые украли у другого человека. Если вы поддадитесь на уговоры и вернете деньги по реквизитам, которые указали мошенники, то станете соучастником преступной схемы. А человек, у которого жулики украли деньги, будет требовать их обратно именно у вас и, возможно, подаст на вас в суд. В худшем случае можно попасть под уголовную статью о мошенничестве.
Чтобы убедить человека побыстрее оформить перевод, аферисты могут предлагать оставить часть денег себе; например, вам поступило 30 тысяч рублей, а вернуть просят только 25. Ни в коем случае так не делайте.
Подсадная утка
В этой схеме мошенники используют жертву в качестве «кошелька» при обмане еще большего количества людей. Они создают поддельный сайт, на котором якобы продают востребованный товар с большими скидками, а перевести деньги за него просят на счет ничего не подозревающего «кошелька», с которым связываются позже и просят вернуть якобы ошибочный перевод по другим реквизитам.
Через некоторое время «кошельку» начинают звонить обманутые покупатели с требованием доставить товар или вернуть деньги.
Какие могут быть последствия из-за таких переводов
Если аферистам удалось обмануть вас с помощью СМС о зачислении денег на карту, то ваши потери ограничатся только деньгами и нервами. Поверьте, это самый безобидный исход.
Хуже, если вы прошли по фишинговой ссылке из СМС; в этом случае мошенники могут использовать украденные у вас личные данные или продать их другим аферистам.
Самый неприятный вариант ― если вы поверили жуликам, поддались на уговоры и перевели деньги по указанным ими реквизитам. Так вы невольно становитесь соучастником преступной схемы. Люди, у которых аферисты украли деньги, могут подать на вас в суд иск о неосновательном обогащении, ведь именно вам они направляли деньги по указанию мошенников. А если вы не вернете денег, то на вас заведут уголовное дело о мошенничестве.
Что делать, если пришли деньги от незнакомого человека
- Не поддавайтесь на уговоры собеседника и не спешите возвращать деньги по указанным реквизитам. Посоветуйте человеку обратиться в свой банк, чтобы зафиксировать все операции.
- Позвоните по телефону горячей линии своего банка и объясните ситуацию. Главное, что нужно сообщить: вы не имеете представления о том, что это за деньги, не претендуете на них и просите банк вернуть их владельцу как можно быстрее. После звонка на горячую линию сходите в ближайшее отделение вашего банка и оставьте заявление в письменном виде.
- Собирайте как можно больше доказательств происходящего: запишите телефонный разговор с оператором, сделайте скриншоты перевода, а в отделении банка попросите менеджера поставить на копии заявления отметку о получении документа.
Что делать, если вы сами перевели деньги не туда
Может случиться так, что вы сами ошибочно перечислили деньги на карту не тому человеку, например указали неверные данные при оформлении денежного перевода в мобильном приложении. В данном случае возможны два варианта.
Если вы указали несуществующий номер телефона получателя или несуществующие реквизиты карты, то банк просто заблокирует операцию, и ваши деньги никуда не денутся.
Если вы ввели корректные данные и деньги были списаны банком, обратитесь на горячую линию своего банка. Также свяжитесь с человеком, которому ошибочно перечислили деньги на карту; сейчас большинство переводов оформляется через систему быстрых платежей, и для отмены перевода нужно получить согласие получателя денег.
Запомнить
- Мошенники используют разные схемы для обмана. Не поддавайтесь на уговоры и не спешите переводить деньги по указанным ими реквизитам. Возможно, аферисты пытаются использовать вас в преступной схеме.
- Рекомендуйте человеку, который просит вас перевести деньги по неизвестным вам реквизитам, обратиться в свой банк для отмены операции. Также подайте заявление в свой банк, указав, что вам неизвестно, откуда эти деньги, и попросите банк как можно быстрее вернуть деньги отправителю.
- Если вы сами отправили деньги не туда по ошибке, обратитесь в свой банк и свяжитесь с человеком, который получил ваши деньги. Для отмены операции необходимо получить его согласие.